Finanzielles Risikoprofil

Der Wunsch nach Sicherheit ist ein starkes Bedürfnis der Menschen. Dies gilt insbesondere für Geldentscheidungen.

 

Wussten Sie, dass die finanzielle Risikobereitschaft ein relativ stabiles Persönlichkeitsmerkmal darstellt und damit ein wichtiger Aspekt des Finanzplanungsprozesses ist?

Was heisst das aber genau? Welche Komponenten fließen in dieses Merkmal ein? Wie wird dieses Persönlichkeitsmerkmal messbar und objektiv bewertbar? Welche Themen gilt es zwischen Berater und Kunden zu besprechen, damit Sie sich als Kunde mit Ihrem Geld auch „wohlfühlen“?

 

Mit Hilfe des psychometrisch geprüften Fragebogens von FinaMetrica erhalten Sie ein valides und zuverlässiges Ergebnis. Sie können die Fragen dabei entweder online oder über einen papierhaften Bogen -unbeeinflusst von mir oder anderen- ausfüllen. Alle Fragen sind verständlich und bedürfen keiner weiteren Erklärung.

Der Risikoprofilbericht ist die Basis für das anschließende Gespräch. Gemeinsam werden Abweichungen von der Norm, Besonderheiten und Ihre Fragen besprochen, damit Sie und ich ein gutes Verständnis für Ihre Risikobereitschaft bei der weiteren Planung habe. Der Bogen liefert keine direkte Empfehlung für eine Anlagestrategie; er stellt aber die Basis für den Abgleich von

  • Risikobereitschaft,
  • aktuellem Risiko des Portfolios und
  • dem Risiko (in Verbindung mit dem Ertrag), das notwendig ist, um Ihre Ziele zu erreichen, dar.

(Ehe)Paare werden feststellen, dass es spannend und aufschlussreich ist, sich mit dem Bogen des Partners zu beschäftigen und im Anschluss an einer gemeinsamen Geld-Strategie zu arbeiten.

Ihre Vorteile:

  • Sie können den Fragebogen dann ausfüllen, wenn es Ihnen zeitlich passt
  • Sie werden nicht durch einen Dritten beeinflusst und können somit ehrlich antworten
  • Sie erhalten ein valides und zuverlässiges Ergebnis Ihrer Risikobereitschaft
  • im gemeinsamen Gespräch erhalten Sie einen Abgleich zu Ihrer aktuellen Finanzsituation und den Strategien zur Zielerreichung
  • die anschließende Beratung -ob bei mir oder Ihrer Bank- wird sich stärker an Ihren emotionalen und finanziellen Bedürfnissen orientieren

Wenn Sie Interesse haben oder mehr wissen wollen, dann rufen Sie mich an oder kontaktieren mich hierüber.